બેંક છેતરપિંડી કેસના સંદર્ભમાં સીબીઆઈ આરકોમ અને અનિલ અંબાણી સાથે જોડાયેલા પરિસરમાં દરોડા પાડી રહી છે. અધિકારીઓએ જણાવ્યું હતું કે, સીબીઆઈએ શનિવારે રિલાયન્સ કોમ્યુનિકેશન્સ વિરુદ્ધ કેસ નોંધ્યો હતો અને સ્ટેટ બેંક ઓફ ઈન્ડિયાને રૂ. 2,000 કરોડથી વધુનું નુકસાન પહોંચાડનારા કથિત બેંક છેતરપિંડીના સંદર્ભમાં તેના પરિસરમાં દરોડા પાડ્યા હતા. તેમણે જણાવ્યું હતું કે એજન્સી આરકોમ અને તેના પ્રમોટર ડિરેક્ટર અનિલ અંબાણી સાથે જોડાયેલા પરિસરમાં દરોડા પાડી રહી છે.
સીબીઆઈએ સ્ટેટ બેંક ઓફ ઈન્ડિયાની ફરિયાદના આધારે આ કાર્યવાહી કરી છે, જેણે આ સંસ્થાઓને છેતરપિંડી તરીકે વર્ગીકૃત કર્યા પછી 13 જૂને એજન્સીનો સંપર્ક કર્યો હતો. આ કાર્યવાહી રિઝર્વ બેંકના છેતરપિંડી જોખમ વ્યવસ્થાપન પરના મુખ્ય નિર્દેશો અને બેંકના બોર્ડ દ્વારા મંજૂર કરાયેલ છેતરપિંડી વર્ગીકરણ, રિપોર્ટિંગ અને મેનેજમેન્ટ નીતિ અનુસાર કરવામાં આવી હતી.
નાણા રાજ્યમંત્રી પંકજ ચૌધરીએ ગયા મહિને લોકસભામાં એક લેખિત જવાબમાં જણાવ્યું હતું કે, “૨૪ જૂન, ૨૦૨૫ ના રોજ, બેંકે RBI ને છેતરપિંડીના વર્ગીકરણ વિશે જાણ કરી હતી અને હવે CBI માં ફરિયાદ નોંધાવવાની પ્રક્રિયામાં છે.” તેમણે કહ્યું હતું કે SBI દ્વારા RCom ને આપવામાં આવેલી લોનમાં ૨૬ ઓગસ્ટ, ૨૦૧૬ થી અમલમાં આવતા રૂ. ૨,૨૨૭.૬૪ કરોડના ફંડ-આધારિત બાકી મુદ્દલ (વત્તા ઉપાર્જિત વ્યાજ અને ખર્ચ) અને રૂ. ૭૮૬.૫૨ કરોડની નોન-ફંડ-આધારિત બેંક ગેરંટીનો સમાવેશ થાય છે.
RCom કોર્પોરેટ નાદારી નિવારણ પ્રક્રિયામાંથી પસાર થઈ રહી છે
RCom નાદારી અને નાદારી સંહિતા, 2016 હેઠળ કોર્પોરેટ નાદારી નિરાકરણ પ્રક્રિયામાંથી પસાર થઈ રહી છે. આ રિઝોલ્યુશન પ્લાનને લેણદારોની સમિતિ દ્વારા મંજૂરી આપવામાં આવી હતી અને 6 માર્ચ, 2020 ના રોજ નેશનલ કંપની લો ટ્રિબ્યુનલ (NCLT), મુંબઈમાં ફાઇલ કરવામાં આવી હતી.
યથાવત સ્થિતિના આદેશને ધ્યાનમાં રાખીને ફરિયાદ પરત કરવામાં આવી હતી
તેમણે માહિતી આપી હતી કે બેંકે અનિલ ડી. અંબાણી સામે IBC હેઠળ વ્યક્તિગત નાદારી નિવારણ પ્રક્રિયા પણ શરૂ કરી છે. NCLT, મુંબઈ દ્વારા તેની સુનાવણી ચાલી રહી છે. SBI એ 10 નવેમ્બર, 2020 ના રોજ ખાતા અને પ્રમોટર અનિલ ડી. અંબાણીને ‘છેતરપિંડી’ તરીકે વર્ગીકૃત કર્યા હતા અને 5 જાન્યુઆરી, 2021 ના રોજ CBI માં ફરિયાદ દાખલ કરી હતી. જોકે, મંત્રીએ કહ્યું હતું કે 6 જાન્યુઆરી, 2021 ના રોજ દિલ્હી હાઈકોર્ટ દ્વારા જારી કરાયેલ યથાવત સ્થિતિના આદેશને ધ્યાનમાં રાખીને ફરિયાદ પરત કરવામાં આવી હતી.
2 સપ્ટેમ્બર, 2023 ના રોજ એકાઉન્ટનું કપટપૂર્ણ વર્ગીકરણ ઉલટાવી દેવામાં આવ્યું
દરમિયાન, 27 માર્ચ, 2023ના રોજ સ્ટેટ બેંક ઓફ ઈન્ડિયા અને ઓઆરએસ વિ રાજેશ અગ્રવાલ એન્ડ ઓઆરએસના કેસમાં સુપ્રીમ કોર્ટના ચુકાદામાં આદેશ આપવામાં આવ્યો હતો કે ધિરાણકર્તાઓ તેમના ખાતાઓને કપટપૂર્ણ તરીકે વર્ગીકૃત કરતા પહેલા તેમના કેસ રજૂ કરવાની તક પૂરી પાડે છે. તદનુસાર, બેંકે 2 સપ્ટેમ્બર, 2023 ના રોજ ખાતાના છેતરપિંડી વર્ગીકરણને ઉલટાવી દીધું હતું, એમ મંત્રીએ જણાવ્યું હતું. આવા કિસ્સામાં, છેતરપિંડી વર્ગીકરણ પ્રક્રિયા ફરીથી ચલાવવામાં આવી હતી અને RBIના 15 જુલાઈ, 2024ના પરિપત્ર મુજબ યોગ્ય પ્રક્રિયાને અનુસર્યા પછી એકાઉન્ટને ફરીથી ‘ફ્રોડ’ તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવ્યું હતું.
